四大征兆：专家揭示何时将黄金纳入投资组合

近年来，由于高通胀和地缘政治紧张局势，促使投资者转向避险投资，对黄金的兴趣有所上升，就连好市多(Costco)这样的大型商店也开始出售黄金。

                  

尽管黄金对许多投资者来说是明智之举，但并不适合所有人。你是否考虑购买黄金来扩大你的投资组合?

以下是四个可能表明你的投资组合可以从黄金中获益的迹象。

投资组合缺少多样性

如果你的投资组合非常倾向于一种资产类别或行业，那么购买黄金可能是你需要考虑的事情。一般来说，你会想要一个多元化的投资组合，即分布在不同的资产和市场上。这可以保护你在一种特定类型的经济衰退中，不会一次失去所有的钱。

众所周知，黄金是一种分散投资的工具，对大量投资股市的投资者来说更是如此。正如《黄金新案例》的作者詹姆斯·里卡兹所解释的那样，“黄金价格与股票价格并不密切相关。黄金和股票受到不同因素的驱动。”

如果你投资其他资产类别，黄金也可以使你的投资组合多样化。但到底应该投入多少呢?专家通常建议将投资组合的5%到10%用于投资黄金。

Endeavor Metals Group经理尼古拉斯•加内什表示:“这一数额旨在平衡多元化的好处与黄金市场的独特风险和波动。这就像在食谱中加入一撮盐——你只需要足够的盐来增强整体的味道。”

通货膨胀率上升

如果通胀高企，意味着美元疲软，那么黄金也往往是一种明智的投资。目前，通胀率为3.4%。虽然这比2022年超过9%的水平有所下降，但仍高于美联储2%的目标。

里卡兹也在书中提及："通货膨胀意味着美元的购买力下降。"这意味着购买黄金需要更多的美元，所以黄金兑美元价格就上升了。你在通货膨胀中失去的美元购买力，通过黄金美元价格的上升得到了补偿。 "

地缘政治冲突

地缘政治冲突也可能使黄金成为明智的选择。 SoFi投资策略主管利兹•杨表示，事实上，这通常会推高黄金需求，成为金价的“顺风”。

利兹•杨说:“地缘政治动荡往往会影响相关国家和地区的货币和政府债务。特别是在战争时期，政府债务和货币可能会出现极端的波动，而黄金往往是一种防御性投资，因为人们期望它能保值，比那些受全球或政治冲突影响的投资更稳定。”

各国央行通常会在冲突期间购买黄金，因为黄金供应有限，而且无论政治局势如何，黄金都能保值。

里卡兹认为地缘政治冲突可能导致无法预料的后果。他表示：“这些后果可能包括供应链中断、经济制裁、资产没收和冻结、债券违约、银行倒闭和通货膨胀。股票、债券、房地产和另类投资等资产可能在没有预警的情况下受到这些变化的不利影响。黄金往往不受此类冲击的影响，因为它没有发行者，没有债权人，也没有涉及到任何国家。它就是金子。这意味着你可以安全地持有它，等待动荡结束而不会产生不利影响。”

利率正在下降

最后，当利率较低或下降，或即将下降时，黄金是一个好的投资选择。

一般来说，低利率意味着其他投资，如债券或者甚至仅仅是储蓄账户，收益会减少。鉴于美联储今年可能进行三次降息，不可避免地会同步降低许多金融产品的利率，这可能是将部分资金投入黄金的信号。

正如加内什所说，“随着2024年利率预期降低，鉴于黄金在这种环境下的表现往往更好，黄金对投资者的吸引力可能会更大。”

从小处着手，做好研究

如果你以前从未购买过黄金，有许多方式可以这么做。你可以开设黄金个人退休账户（IRA），购买黄金股票或ETFs，投资黄金期货，或者购买实物黄金条和硬币。

而且，尽管大多数专家建议将投资组合的5%到10%投资于这种贵金属，新奥尔良Causeway Coin Company的老板迈克·珀金斯建议不妨从小额开始。

珀金斯说："无论规模大小，将一些黄金加入你的投资组合都是明智之举。但要从小额开始。面对一下现实，我们国家的财政状况有点动摇，不是每个人都能预见到这一点。在你的投资策略中加入一些黄金，就像为应对我们可能遇到的经济波动准备了一道坚固的防线。"