FCA官网改版，最新查询监管方法大解析

FCA，英文全称Financial Conduct Authority，中文名英国金融行为监管局，总部位于伦敦，具有对备案金融机构的监管权力。FCA监管牌照的获取门槛极高且监管异常严格，只有正规操作且严格遵守FCA详细和复杂章程的经纪商才能申请成功，这11个章程和规定鉴定了一家经纪商的信誉和品质，也牢牢保护着所有投资者的资金安全，那么问题来了，这严格规定的11条章程是什么呢？具体如下：1：诚信 2：能力、谨慎和勤奋 3：管理与控制 4：财政稳健政策 5：企业行为 6：客户利益 7：客户沟通 8：利益冲突 9：客户关系及信任度 10：客户资产保护 11：与监管机构的透明沟通。以上11条并不是那么容易就可以做到，所以基于此，各家经纪商都以获得FCA监管牌照为荣，把它看做自身实力的证明。

当然，对于投资者来说，FCA最大的亮点莫过于FSCS客户补偿计划，高达85000英镑的保额，可以让投资者安心交易，而不用担心本金的安全性。7月底，FCA官网进行了部分更新，导致当前网络当中对于查询FCA监管的科普性文章全部失效，为了方便投资者学习，我们以ATFX为例，来梳理最新版FCA官网的监管查询方法。

1、首先在地址栏输入FCA官方网址：www.fca.org.uk，之后按下回车键。由于FCA为外网，中国区网络打开时会有延迟、卡顿等，耐心等待即可。本次FCA界面更新，主要是针对监管查询功能页面的改动，首页并没有出现多大变化（如下图），尤其是代表性的六个功能图标，与改版前样式保持一致。


2、 监管查询的搜索框变动较大，可以说和旧版的完全不同。旧版监管查询界面的主体就是一个搜索框，名称为“Search the Financial Services Register”，翻译为“搜索注册的金融服务”。这句话其实比较难理解，也存在一定程度的歧义。改版后的页面变得更加亲民和接地气，比如同样的搜索框，新的名称为：“Check information about a firm, or an individual at a firm”，翻译为“查验企业或者个人的相关信息”，这就要比旧版的名称容易理解的多。除了这一核心功能外，该页面还有其余的辅助功能，比如“How to use the Register（如何使用注册页面）”、“Using the Register: video guide（视频版教程）”、“Find financial services in your area（搜索你身边的金融服务）”等等。

3、 搜索完成之后，会直接显示对应的经纪商名字全称和监管号码。如果搜索结果为空，则代表该公司没有受到FCA监管，自然也不会受金融行为监管局约束，此类经纪商的业务风险较高。

4、 点开搜索结果当中的经纪商名称后，会进入该经纪商的详细页面。FCA将克隆/假冒网站做了详细列表，并且在页面的最顶部做展示，这是为了防止虚假公司恶意使用正规经纪商名称和监管号招摇撞骗，同时提醒投资者认准正规经纪商官方网址，切勿大意。

5、新版监管查询界面最大的亮点，就是将旧版晦涩难懂的语言和多如牛毛的类目，简化成了通俗易懂的六大查询功能，它们分别是：

(1)经纪商概况？（Who is this firm?）

(2)如何保护经纪商的客户？（How are customers protected?）

(3)英国范围内，经纪商可以开展哪些业务？（What can this firm do in the UK?）

(4)该经纪商相关责任人都有谁？（Who is involved with activities at this firm?）

(5)欧盟范围内，经纪商可以开展哪些业务？（What can this firm do in the European Economic Area?）

(6)这家经纪商受到谁的约束？（Who is this firm connected to?）

六大查询功能，涵盖了受监管经纪商方方面面的内容，投资者可以根据自身的需求逐一进行查看。由于其中所列条目过多，我们这里不可能一一讲解，所以就挑选六大功能中最核心的信息与大家分享。

(1)经纪商概况？（Who is this firm?）

Website，网址信息，极为重要，还记得监管查询页面顶部所提示的克隆/假冒网址吗？如果不想被虚假网站欺骗，就一定要记住这个官方网址。

Status，监管状态，极为重要，Authorised，代表监管中，Since 11/07/2017，代表监管开始时间（至今）。

(2)如何保护经纪商的客户？（How are customers protected?）

FCA给出了三种解决方案，第一种是金融投诉专员；第二种是FSCS补偿计划；第三种是联系FCA官方。

(3)英国范围内，经纪商可以开展哪些业务？（What can this firm do in the UK?）

这一栏目在旧版当中名称为“permission”，新版虽然改了名称，但内容基本相同。比如：“ Dealing in investments as principal”（委托交易）栏目，可以看到客户类别、限制、和投资标的信息。其中“rights to or interests in investments (contractually based)”也就是通常意义上的做市商模式；“Contract for Differences”即为CFD合约的英文全称。

(4)该经纪商相关责任人都有谁？（Who is involved with activities at this firm?）

该栏目内容重要性较低，感兴趣读者可以进行查看。

(5)欧盟范围内，经纪商可以开展哪些业务？（What can this firm do in the European Economic Area?）

该页面主要介绍该经纪商在欧盟地区运营时所受限制，亚太区投资者不需要做过多关注，感兴趣读者可自行查看。

(6)这家经纪商受到谁的约束？（Who is this firm connected to?）

该页面主要介绍经纪商所有监管机构名称（全称）和监管开始时间。如果曾经出现过监管到期问题，会在历史记录当中列明。

通过以上详细的查询流程介绍，相信大家已经知道如何查看自己选择的交易商信息，权威监管、透明安全的交易平台是每个投资者最想拥有的，选一个正规的好平台也是投资的第一要领

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