资金管理的意义,交易如何资金管理,资金管理怎样控制风险

我们做交易最重要的莫过于风险控制，那么在风险控制里面资金管理是一个非常重要的概念。也就是说，我们通过交易系统解决了买什么在哪儿买的问题，那么我还需要去解决，我们买多少的问题。而这个问题呢，就是资金管理的部分，这是整个风险控制里面最重要的环节，因此小编今天我们就跟大家聊一下，关于资金管理的基本概念、资金管理的意义、以及我们没有做好资金管理的一种表现。


   关于资金管理问题其实很多的投资大师特别重视，其中一个最典型的案例，就是理查德·丹尼斯(Richard Dennis)。他在做交易的时候，其实交易方法非常简单，就是“海龟交易法”那个周规则，当市场向上突破最近四周的最高点的时候买进；当市场向下跌破最近四周的最低点的时候做空。这是一个非常简单的操作思路，但是他丹尼斯凭什么就靠着这么一个简单的思路，从四百美金做到了两个亿！一个很重要原因就是他在这个思路里面增加了一个资金管理的方案。然后根据市场的ATR去做相应的资金管理，从而使得他能够在一个非常低的风险的范围之内，博取一个最大的收益。因此它的复利的滚动速度就特别的快，并且最终导致他有如此大的一个成绩。具体的操作方法以及这个方法的优势所在，小编会在以后的文章里详细剖析。但总之我们能够发现，资金管理是在你良好的交易系统的基础上能够做到一个锦上添花作用的东西。


   如果说你有一个比较好的交易系统，那么当你能够长期的执行交易系统就能够赚到利润，也就是所谓的这个交易系统具有正期望值，那这种情况下资金管理就能够帮助我们赚到更多的利润，而且与此同时将风险控制在允许的范围之内。一个正期望值的交易系统，我们需要持续的做下去，一笔一笔持续做下去，这个时候呢，我们才能够期望最终的结果是有利的。如果说就是一把定输赢，就跟那个赌博电影里边演的，一次性把所有的筹码推过去“梭哈”。这个时候呢，其实你有没有这个正期望值的系统已经不重要了，重要的是运气是否在你那一边。那我们还研究交易干嘛呀，甚至说我们还做交易干嘛呀，直接飞澳门不就得了嘛，对吧。从这个意义上来讲呢就是：如果我们不通过资金管理，让我们的交易能够持续下去，那我们好不容易搞出来的交易系统就毫无意义，哪怕这个系统再好。


   举个例子，假如我们玩一个非常简单的游戏，就是执硬币。正面朝上，我给你一百块钱，反面朝上，你给我五十块钱。我们持续玩下去你是不是必然能挣到钱。但是如果说你兜里边儿就五十块钱，你说这个赌局对你来说还愿意赌吗？要是我肯定不赌。如果说我有五千块，我每次下五十块，那我肯定没有任何可担心的。那么这个赌局，只要能够持续，最终一定是我赢。所以有句话老叫做“有赌不为输”，就是你能在这个游戏里面玩下去，然后你那个正期望值的交易系统才能够发挥作用。否则的话，你有没有这个系统，没有任何区别，碰运气这个事情不需要搞那么复杂。


   资金管理它的重要意义在哪呢？说白了它的最重要的意义就是让我们之前所有的努力是值得的，它让我们所有的努力变得有价值。但是我们太多的人不重视这个方面，太多的人，有一种什么样的心理冲动，就是我这一把、我这一笔交易，一定要挣到很多很多的钱。在做股票的时候都有一个资金的状态，四个字叫：永远满仓。你说这样的一种交易状态，你告诉我你没有指望这笔交易很快的帮你赚到很大的利润啊，彻底改变你的人生状态！在我们的心里上，在我们内心深处，我们就是希望做交易很快很快挣大钱，很快能够彻底改变我的命运。大多数人还是有这样的冲动，但这样的荒谬的冲动就导致我们在资金管理上是完全一种错误的资金管理方式，并且最终导致我们的交易走向崩溃。


   所以对我们来说，怎么样去控制好自己的风险，怎么样能够去控制住自己追求快速盈利的欲望，还是一个比较重要的课题。也就是说我们怎么样主动的去做资金管理还是一个很重要的课题。小编以后会聊一些关于资金管理的具体的建议，就是做资金管理具体怎么做，但是在聊这些具体建议之前我们必须首搞清楚的就是你要认识到自己有这样的错误倾向，你要认识自己！只有你认识到这些那么你才能够主动的去按照后面的方法去做。你看过之后尝试着主动掌控自己的交易，否则的话我们还是会按照原有的方式去做交易。


   我们要从一种叫做自发的状态走向一种叫做自觉的状态。什么叫做自发呢，自发就是受到了情绪的驱使、受到了市场涨跌的冲击，然后不自觉的去做。你做交易时我问你为什么这么做呢？你为什么买这个品种？为什么买涨？你也说不清楚。什么叫做自觉的状态呢？就是我自己认识到了交易要怎么做，我应该按照什么方式去处理我的交易，然后我就按照这样的方式来做。这时候我问你，你为什么要这样做交易呢，你就头头是道，这叫一种自觉的状态，我们做事情就是要从自发走向自觉的状态。